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监管政策情况表

2017-10-26

序号 政策名称 主要内容
1 2013年第12.846号法规 规定了法人对公众,本国或外国政府,以及其他事项行为的佣金所负的民事和行政责任。 (反腐败法律)
2 第4.192决议 规定了计算总资本(PR)的方法。
3 第 3.688号-3.691号决议 外汇市场分类,关于外币进入本地市场及本地资金外流管理以及关于修订外汇市场监管的决议
4 第 2.844号决议 单一客户授信限额不得超过银行监管资本的25%。具有共同经济利益的集团客户也视为单一客户。此限额不允许突破。若突破,银行不得再叙做任何授信业务,巴西中央银行将视具体情况采取必要措施。
5 第105号补充法 提供了金融机构经营活动保密规定
6 第4.131号法案 对外资申请及国外汇款进行了规定
7 第2.723号决议 建立了国外独立机构的组建标准、条件及流程,包括拥有直接或间接所有权的海内外金融机构或由巴西央行授权的机构
8 第3.360号决议 银行资本充足率不得低于11%的监管限额。
9 第2.844决议 总体资产(授信)数额占资本金的比例不得超过600%。此限额不允许突破。若突破,银行不得再叙做任何授信业务,巴西中央银行将视具体情况采取必要措施。
10 外汇监管法 根据巴西中央银行监管规定,除外交机构、民航、外运等特殊单位和企业外,不允许企业和个人开立外汇账户,企业及个人只能开立本币雷亚尔账户。本币无法直接出境,无法自由兑换及在境外流通。外汇资金无法直接进入巴西境内,企业或个人须提交中央银行规定的单据向银行申请结汇,结成当地本币入账。同样企业或个人拟对外支付外汇,必须提交中央银行规定的单据向银行申请购汇,将本币兑换成外汇后,方可对外支付款项。每一笔业务的对外收付信息,金融机构必须同时通过巴西中央银行在线监管系统逐笔完成登记工作。在与客户进行交易的同时,需要在巴西当地金融市场中寻找到交易对手进行平盘,完成外汇买卖,美元款项的划拨均在巴西境外完成,本币款项划转均通过巴西当地清算系统完成收付处理。
11 第4595决议 规定了金融机构合规政策
12 第4588决议 规定了金融机构内审政策
13 通知3461 巩固了在1998年3月3日第9,613号法规中对于预防和打击犯罪活动中采取的程序规则。
14 通知3542 发布了业务和情况的关系可能构成在1998年3月3日第9,613号法规中规定的犯罪事件。可能需要传达给财务活动管理委员会(Coaf)。
15 法规9613 规定了“洗钱”或隐瞒资产,权利和金额的罪行; 预防透过金融体系的运用在本法规中的非法活动; 创建财务活动管理委员会 - COAF,并作出其他规定。
16 第2025决议 修改和整理关于存款账户开立,维护和流动的规定.
17 第4557决议 规定了风险管理结构和资本管理结构
18 通知3691 调节2008年5月29日的第3,568号决议,其中规定了外汇交易市场并提供其他措施。

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