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预留金保函

(Retention Money Guarantee)

产品说明

中国银行应工程承包方或供货方的申请,向业主或买方出具的保证申请人在提前支取合同价款中的尾款部份后继续履行合同义务的书面文件。

产品功能

有助于申请人在工程承包、物资采购合同执行后期提前从业主、买方收回尾款,加快资金周转,获得资金收益。

产品特点

1.减少缴纳现金保证金引起的资金占用。

2.提前收回尾款,获得资金收益。

3.解决交易双方互不信任的问题,帮助企业提高商业信用。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人,为当事人提供担保,促进交易的顺利执行。

相关费用

预留金保函收费按照我行有关规定确定的收费原则和费率办理,外币保函比照人民币保函收取各项费用。

适用客户

1.工程承包项目中的承包方;

2.物资采购项目中的供货方。

申请条件

1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;

2.拥有贷款卡;

3.拥有开户许可证,在我行开立结算账户;

4.具有从事相应业务的资质(如对外承包资质、建筑企业施工资质等);

5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可接受的足额担保。

办理流程

一、保函申请

1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同;

2.申请人提交保证金或其他反担保;

3.申请人提交合同相关的基础材料;

4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。

二、保函审核及开出

1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查;

2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实;

3.银行审核保函的书面申请及保函格式;

4.保函开出。

温馨提示

1.保函修改:根据被担保人和受益人的需要修改保函条款,如延长保函效期等。

2.保函付款/赔付:在保函效期内一旦发生受益人索赔的情况,及时通知申请人,经担保行审核索赔单据并确认与保函索赔条款的要求相符后即履行付款责任。

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