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出口全益达

(Export Quan Yi Da)

产品说明

“出口全益达”是中国银行针对出口企业在贸易活动中可能遇到的各种困扰和难题,而专门打造的一个功能强大、方便实用的贸易融资综合解决方案。

产品功能

将多项传统和新兴的贸易融资产品、特色服务以及外汇交易金融衍生产品融会贯通,并根据出口企业的具体需求“量体裁衣”,对相关产品和服务进行改造和组合运用,通过一套完整方案帮助出口企业获得最佳效益。

产品特点

1.打造全面解决方案

面对各具特点、种类繁多的贸易结算和融资产品,您也许感到难以选择,不知道怎么搭配才能取得最佳效益。正是为了有效为您解决这一难题,“出口全益达” 在原有单一产品的操作服务基础上,进一步扩展了贸易融资服务的内涵,努力致力于为您打造全面解决方案。如果您能够在贸易的初始阶段就向中国银行寻求帮助,我们将会更好地运用“出口全益达”的优势和特点,通过一套完整方案全面满足您的需求,令您高枕无忧。

2.产品改造和组合灵活多样

“出口全益达”根据贸易背景、市场情况以及来自您的需求等具体因素的变化,既可以针对不同的结算方式、付款期限和贸易环节分别设计多种产品改造和组合方案供您灵活选择,又可以按照您在加快资金周转、降低融资成本、防范各类风险及优化财务报表等方面的个性化需求,专门为您量身定制解决方案。

3.贸易融资专家服务

“出口全益达”作为结构性的贸易综合服务方案(STRUCTURE SOLUTIONS),需要有一支强大的专家团队提供技术和服务支持。中国银行多年培养起来的贸易融资专家队伍既具备深厚的专业知识,又积累了丰富的从业经验。通过各分支机构间的联动和“会诊”,我们可以充分发挥专家服务的整体优势,共同为您创造出高水准的服务品质。

适用客户

可以满足出口商在缓解资金周转困难、规避各类风险、减少应收账款、美化财务报表及信用提升等方面的全方位需求。

价格标准

根据产品组合和客户情况的不同实行差异化定价。

业务流程

根据客户和市场的需要设计个性化的解决方案。

业务示例

甲公司在东南亚某国拿到承建电站的5亿美元大单,但却面临诸多困难:

1.电站业主资金紧张,且在当地融资成本很高,希望甲公司带资承建,同时业主准备采用5年期延期付款方式结算;

2.该国银行的信用评级不佳;

3.尽管甲公司在该国有十多年承建工程的历史,但涉足如此大规模的电站项目还是第一次,相关风险难以预知;

4.受自身资产规模限制,甲公司在国内无法取得承建工程所需的贷款。

基于以上信息,中行为甲公司设计解决方案如下:

1.以银行保函为甲公司争取部分预付款;

2.争取延期收款在信用证项下实现,从而以银行信用替代商业信用,并且可以利用信用证取得多种贸易融资。

之后中行专家又陪同甲公司两赴该国,参与了该公司与业主、当地银行的一系列谈判,将以上解决方案逐一加以细化落实:

1.当地银行开立5年期延期付款信用证,某外资银行加具保兑;

2.甲公司在该电站项下投保出口信用险、营运险、完工险等,分散转移风险;

3.在甲公司银行授信额度不足的情况下,中行利用独家叙做的保函风险专项资金出具预付款保函及履约保函,使甲公司即期收到部分工程款,能够迅速启动项目;

4.收到信用证后,中行为甲公司叙做打包贷款;

5.信用证下出单后,中行为甲公司办理押汇用以归还打包贷款;

6.收到开证行/保兑行承兑后,中行为甲公司叙做福费廷,买断甲公司在该项目下的长 期应收账款,用以归还押汇。

通过中行“出口全益达”提供的解决方案,甲公司这笔5亿美元大单面临的问题迎刃而解:

1.通过预付款保函获得了宝贵的项目启动资金;

2.通过打包放款、出口押汇和福费廷等融资产品的转换运用,减少了对银行授信额度的占用,扩大了融资规模;

3.利用不同融资产品适用利率不同的特点,有效降低了财务成本,提高了业务利润;

4.通过灵活运用金融工具,最大限度地分散和控制风险。

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