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公司人民币业务


(RenMinBi Businesses)

 

欢迎在中国银行办理人民币业务。如有疑问,欢迎随时来电或EMAIL咨询。因人民币业务政策变化较快,建议您在办理人民币业务前向中国银行法兰克福分行咨询。

一、中国银行在德国目前可叙做的公司人民币业务的种类和办理要求

1. 人民币存款:目前中国银行法兰克福分行可办理活期和定期存款。定期存款有1、3、6、12个月四个档次的期限。

公司活期存款账户    公司定期存款账户

2. 人民币汇兑:人民币可自由兑换其他币种,其他币种也可自由兑换人民币。

3. 人民币汇出汇款:公司客户将人民币从中国银行法兰克福分行汇往中国境内时,须确保中国国内收款人可接收跨境人民币汇款,即在中国人民银行公布的试点地区和试点企业名单内或已经人民银行审批。否则人民币汇款将在中国国内不能入帐而必须退给中国银行法兰克福分行,公司客户将必须承担汇款,退款的手续费及如果汇出的人民币是由其他货币兑换而来须承担再兑换回其他货币的汇兑损失。

4. 人民币汇入汇款:人民币汇入时,国内行已审查,故中国银行法兰克福分行可直接入帐。

5. 人民币贷款:中国银行法兰克福分行可向在日常经营过程中有人民币资金需求的企业提供贷款,贷款企业须符合中国银行法兰克福分行的授信要求,有人民币贷款需求的企业可与中国银行法兰克福分行公司部联系。

6. 人民币国际结算

1)进口开证:中国银行法兰克福分行可为符合中国银行法兰克福分行授信条件的或交存全额保证金的申请人开立人民币信用证。中国银行法兰克福分行开立的信用证所要求单据应包括提单,空运单等运输单据。

信用证开立(Issuing of LC)

2)进口代收:包括付款交单(D/P)和承兑交单(D/A),同样进口代收单据中应包括提单,空运单等运输单据。

进口代收(Inward Collection)

3)信用证通知:如来证在中国银行法兰克福分行交单索款,则来证所要求单据中应包含提单,空运单等运输单据。

信用证通知(Advising of L/C)

4)信用证保兑:在审核信用证条款及开证行资信符合中国银行法兰克福分行要求后,中国银行法兰克福分行可对人民币信用证加保。

信用证保兑(Confirmation of L/C)

5)信用证审单/议付:中国银行法兰克福分行免费对在中国银行法兰克福分行交单的人民信用证证下单据进行预审。贵公司可预先将单据通过传真或EMAIL发给中国银行法兰克福分行,中国银行法兰克福分行审核后将通过电话,传真或EMAIL通知审核的情况。然后贵公司可再邮寄中国银行法兰克福分行正本单据,中国银行法兰克福分行审核后寄开证行索款。

信用证审单(Examination of Documents)

6)出口单据托收:出口托收单据中应包括提单,空运单等运输单据。

出口跟单托收(Outward Collection)

7)开立或转开人民币保函:中国银行法兰克福分行可为符合中国银行法兰克福分行授信条件的或交存全额保证金的申请人开立各类人民币保函,也可转开由中国境外银行开往中国境内或由中国境内开往中国境外的保函。

履约保函(Performance Guarantee)    投标保函(Tender Guarantee/Bid Bond)

预付款保函(Advance Payment Guarantee)    融资保函(Financing Guarantee)

付款保函(Payment Guarantee)   质量/维修保函(Quality/Maintenance Guarantee)

转开保函(Issuing of LG under Counter LG) 

7. 人民币贸易融资

1)进口押汇:在符合中国银行法兰克福分行授信条件的情况下,凭有效商业单据中国银行法兰克福分行可代进口商对外垫付人民币进口款项。

进口押汇(Import Bill Advance)

2)出口押汇:对信誉良好的开证行,在审核人民币信用证下所交单据符合信用证要求的前提下,中国银行法兰克福分行可仅凭所交单据融资。

出口押汇(Export Bill Purchase)

3)打包贷款:对信誉良好的开证行,在审核受益人资信符合中国银行法兰克福分行授信要求后,中国银行法兰克福分行可发放用于信用证项下货物采购,生产和装运的专项贷款。

打包贷款(Packing Loan)

二、如何在中国银行开立人民币帐户

如已在中国银行法兰克福分行开立有欧元,美元或其它货币帐户的,只需再填写一份《公司开户申请表》即可。

如在中国银行法兰克福分行尚无任何帐户的,需填写:

1. 《公司开户申请表》

2. 《公司帐户有权签字人印鉴申请表》

3. 《公司帐户有权签字人签字印鉴卡》

4. 《声明书》

5. 《传真委托办理业务责任协议书》(如需要通过传真办理业务)

同时须出示:

1. 《商业注册登记表》原件或公证件

2. 《公司章程》原件或公证件

3. 公司法定代表人的身份证件和户口登记件

4. 帐户有权签字人(所有人员)身份证件和户口登记件

根据德国法律,开户时公司法定代表人及所有的帐户有权签字人须在中国银行法兰克福分行柜台签字。如不能前来,法定代表人及所有的帐户有权签字人须至公证机构进行签字行为公证,并须将此公证件连同以下文件一并寄中国银行法兰克福分行。

1. 《商业注册登记表》公证件

2. 《公司章程》公证件

3. 公司法定代表人身份证件公证件和户口登记公证件

4. 帐户有权签字人(所有人员)身份证件公证件及户口登记公证件

开户企业须在帐户上保留至少3个月时间,最低人民币50000.00元的铺底资金。开户所需人民币铺底资金可用其他货币从中国银行法兰克福分行购买。

三、如何与中国银行办理人民币业务

所有人民币业务均可至中国银行法兰克福分行柜台申请办理。如与中国银行法兰克福分行签订有传真协议,则也可通过传真办理。涉及授信的业务如开证,开立保函,出口押汇,打包贷款等须提前向中国银行法兰克福分行申请,待中国银行法兰克福分行确认授信后,即可办理(全额保证金开证和开立保函的除外)。

温馨提示

1. 下述人民币业务需确认与您交易的企业(下文简称“交易企业”)是否在中国人民银行公布的试点地区和试点企业名单内:

1)人民币汇出汇款

2)人民币国际结算

3)人民币贸易融资

若确认交易企业不在名单内,则交易企业需在中国国内提前向中国人民银行申请列入试点名单。

2. 下述人民币业务无需确认交易企业是否在中国人民银行公布的名单内:

1)人民币存款

2)人民币汇兑

3)人民币贷款

四、人民币业务的利率及收费标准

帐户费用见中国银行法兰克福分行公布的人民币业务收费标准(2010年3月至12月有效)

存款利率见中国银行法兰克福分行公布的人民币存款利率表

五、中国银行在德国的联系方式

中国银行法兰克福分行联系地址:

法兰克福分行:Bockenheimer Landstr. 24, 60323 Frankfurt/M

汉堡分行:Rathausmarkt 5, 20095 Hamburg

中国银行法兰克福分行主页:http://www.bankofchina.com/de

1.人民币存款、汇兑、汇出汇款

法兰克福分行 汉堡分行
Tel.: (0049) 069 1700 90 150 /160 /161 /162 Tel.: (0049) 040 3410 66 868 /878 /898
Email: banking_ffm@bank-of-china..com Email: bochh@bank-of-china.com

2. 人民币贷款

法兰克福分行 汉堡分行
Tel.: (0049) 069 1700 90 670/671/672 Tel.: (0049) 040 3410 66 868 /878 /898
Email: service.de@bankofchina.com Email: bochh@bank-of-china.com

3. 人民币国际结算业务

法兰克福分行 汉堡分行
Tel.: (0049) 069 1700 90 490/480 Tel.: (0049) 040 3410 66 828 /848 /858
Email: intl_ffm@bank-of-china.com Email: bochh@bank-of-china.com

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