服務名稱

普通利率掉期

服務說明

是指交易雙方按照約定，在未來交換利息現金流，一般其中一方為固定利率現金流，另一方為浮動利率現金流，即根據預先約定好的浮動利率指標（如3個月LIBOR）計算得出的現金流。普通利率掉期可以即期起息，也可以遠期起息。

服務優勢 /服務特點

運用利率衍生金融產品，把握利率市場波動機會，實現鎖定債務成本、降低債務成本支出、增強資產收益或者債務幣種結構調整的目的。

客戶可以將浮動利率負債/資產轉換為固定利率負債/資產，或者固定利率負債/資產轉換為浮動利率負債/資產，達到規避利率波動造成的損失、降低利息成本或者鎖定收益的目的。

適用對象

適用於有中/長期貸款項目，鎖定貸款利率成本需求的公司。

交易時間 /辦理方式

請於辦公時間親臨中國銀行澳門分行或各支行網點辦理。

風險提示

客戶需注意如利率變動方向與預期相反時，可能會帶來債務成本上升或資產收益下降的風險；另外，客戶欲提前取消合約或需額外承擔由此產生的經濟損失。

有關詳情可致電服務熱線888 95566查詢。