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经营业绩稳中向好 “十四五”实现良好开局

中国银行公布2021年经营业绩

2022-03-29

2021年,中国银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真贯彻党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调,服务构建新发展格局,扎实推进集团“十四五”规划实施,统筹疫情防控和经营管理,资产负债和财务效益稳步增长,在成立110周年之际,交出了一份靓丽的成绩单。

高质量发展收获新成效。资产负债规模稳步增长,截至2021年末,集团资产总额为26.72万亿元,比年初增长9.51%;负债总额为24.37万亿元,比年初增长9.59%。财务效益稳中有升,营业收入同比增长6.71%,拨备前利润同比增长3.87%;实现税后利润2,273亿元,同比增长10.85%,实现本行股东应享税后利润2,166亿元,同比增长12.28%。主要指标保持在合理区间,平均总资产回报率(ROA)为0.89%,净资产收益率(ROE)为11.28%,同比分别提升0.02和0.67个百分点。净息差为1.75%,成本收入比(中国内地监管口径)为28.17%。

服务实体经济实现新突破。境内人民币贷款比年初新增1.38万亿元,增量创历史新高。科技金融、绿色金融、普惠金融、跨境金融、消费金融、财富金融、供应链金融、县域金融等“八大金融”发展开创新局面。精准服务国民经济重点领域和薄弱环节。发展科技金融,为近3.6万户科技型企业提供超过8200亿元授信支持。战略性新兴产业贷款新增2,993亿元,增长135%。民营企业贷款新投放2.4万亿元,新投放占比较上年提升0.98个百分点。普惠型小微企业贷款新增3,059亿元,创历史新高。制造业中长期贷款新增1,291亿元,增长29%。深度融入高水平对外开放。境内机构办理国际结算3.32万亿美元,跨境人民币结算8.41万亿元,分别增长39%、24%,市场份额继续保持同业首位。全方位服务进博会、服贸会、广交会、消博会等国家重大经贸活动。完成市场首单玉兰债发行,协助财政部发行美元、欧元主权债券和首批境外人民币地方政府债。积极服务乡村振兴战略。设立乡村振兴金融部,制定《中国银行助力乡村振兴行动方案》《中国银行县域金融业务发展行动方案》,全方位助力涉农经济和县域金融发展。新开业县域机构40家,推出“惠如愿•新农通”“惠如愿•农田贷”等专属产品,完善金融支农产品体系。以金融力量促进乡村振兴,涉农贷款余额1.74万亿元。持续擦亮“双奥银行”金字招牌。作为官方银行合作伙伴,发挥全球化、综合化服务优势,积极参与北京冬奥会、冬残奥会筹备工作,提供全方位、立体式金融服务。

“一体两翼”协同展现新气象。积极服务国家战略,融入国家经济发展大局,发布集团“十四五”规划,扎实推进“一体两翼”战略布局,助力搭建畅通“双循环”的金融桥梁。境内商业银行主体作用进一步凸显。境内分行利润贡献度进一步提升,客户基础持续巩固,对公有效客户增长11.66%,行政事业重点资格账户覆盖率持续提升。个人客户全量金融资产保持高速增长,个人中高端客户增长11%。达成多项境内市场首笔新基准利率保值交易,国际结算、结售汇、跨境人民币等业务保持同业第一。全球化经营稳中有进。积极应对境外疫情影响和复杂国际形势变化,实施境外机构“一行一策”差异化发展策略。深化境外区域化管理、集约化经营,欧盟IPU区域总部建设取得阶段性进展,稳步推进亚太私人银行平台建设,全球化服务能力持续提升。稳妥优化境外机构布局,日内瓦分行、仰光分行、河内代表处开业,境外机构覆盖62个国家和地区。首发“跨境理财通”产品,签约客户数市场占比超60%。办理跨境人民币清算632万亿元,同比增长超过34%,继续保持全球领先。综合化经营质效提升。重点区域综合化协同工作机制持续优化,在10个重点地区设立综合经营协同办公室,综合金融服务能力明显增强。行司联动协同成效显著,围绕“八大金融”开展重点营销,在科创板IPO、科技和绿色投资等领域实现重点突破。

数字化转型迈出新步伐。牢牢把握数字经济发展机遇,成立金融数字化委员会,推进科技管理体制改革,提升科技赋能水平,增强数字化服务能力。企业级架构建设加快实施。完成战略能力地图、业务架构和IT架构规划的初步设计,完成项目首批能力解决方案、业务建模及开发测试。成功投产企业级大型分布式技术平台,进一步夯实承接新业务架构的核心技术底座。手机银行和企业网上银行建设取得新进展。发布手机银行APP 7.0版,形成“金融+场景”“科技+关爱”“智能+专业”“全球+全景”四大服务特色。个人手机银行月活客户同比增长18%,企业网银、企业手机银行交易客户分别增长24%和114%。智慧运营与网点转型取得新成效。在全辖投产集约运营平台,业务处理效率显著提升。智能柜台服务场景达到57大类、296子类,在4,000余家网点智能柜台引入政务民生服务。建成跨境、教育、体育、银发四大战略级场景特色网点1,074家。场景生态建设推广进入新阶段。发布“中银跨境GO”APP,围绕留学、非居民客群基本形成跨境场景生态。投产推广教育服务平台,形成覆盖全教育周期的应用服务体系。推广运动商户ERP等业务模式,推出“北京2022冬奥主题信用卡”。与70余家政府部门落地公益互助养老平台,银发地图上线机构覆盖24个省市,全行累计建成养老金融特色网点332家,养老金融标杆网点64家。数字人民币业务蓬勃发展。数字人民币钱包数量实现指数型增长,同时场景生态建设全面提速,已落地场景275.59万个、商户门店129.05万个、签约同业金融机构达60家,均列各运营机构首位。在冬奥期间推出冬奥主题数字人民币硬钱包—冰芯、雪环,率先面向公众提供数字人民币准账户式硬钱包产品。

助力绿色发展呈现新亮点。将ESG理念融入经营管理,打造绿色金融服务首选银行。不断完善绿色金融顶层设计,董事会定期审议绿色金融相关议题。设立董事长任组长的绿色金融及行业规划发展领导小组,在执委会下设行长任主席的绿色金融委员会,推进绿色金融各项工作。制定《“十四五”绿色金融规划》《服务“碳达峰、碳中和”目标的行动计划》,逐步搭建“1+1+N”绿色金融政策体系。构建绿色金融“一体两翼”格局,实现良好业绩。2021年末境内绿色信贷余额突破1.4万亿元,较年初增长57%。充分利用央行再贷款工具,为碳减排和煤炭清洁高效利用等领域提供金融服务,支持项目270余个。在全球多地筹组或参与绿色贷款和ESG挂钩贷款,位列彭博2021年绿色贷款和可持续挂钩贷款排行榜中资银行首位。绿色债券承销、投资保持同业前列,发行全球首笔金融机构生物多样性主题债券等首单产品。拓展股、债、贷、投、保、租综合化绿色产品和服务。在71个行业授信政策中加入环境与社会风险管理要求,并明确从2021年第四季度开始,除已签约项目外不再向境外新建煤炭开采和新建煤电项目提供融资。推进绿色低碳运营,完成了中国内地及境外62个国家和地区逾1.1万家机构的运营碳盘查。积极融入全球绿色治理,正式签署联合国《负责任银行原则》,成为气候相关财务信息披露工作组支持机构,积极参与联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会和《联合国气候变化框架公约》第二十六次缔约方大会相关工作。

全面风险管理取得新进展。优化全面风险管理体系,完善管理架构,理顺管理流程,加快风险管理数字化转型,风险管理的主动性、前瞻性、有效性不断提升。深化内控案防治理,培育内控合规文化。提升反洗钱与制裁合规管理水平,推进合规长效机制建设。资产质量保持平稳,集团不良贷款余额2,088亿元,较年初增加15.19亿元;不良率1.33%,下降0.13个百分点。拨备覆盖率187.05%,比年初提升9.21个百分点。不良化解成效显著,重大项目风险化解取得实质性进展。资本充足率达到16.53%,保持在合理充足水平。流动性风险及市场风险指标符合监管要求。健全客户投诉管理制度,优化服务流程,切实保护消费者的合法权益。

中国银行将继续深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,牢记“融通世界、造福社会”的使命,践行“卓越服务,稳健创造,开放包容,协同共赢”的价值观,坚持稳中求进工作总基调,紧紧围绕集团“十四五”规划,激发活力、敏捷反应、重点突破,在建设全球一流现代银行集团新征程上迈出新步伐,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

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