進口貿易
業務背景
某企業隨著自身規模擴容，生產原材料需求量加大，同時需要升級換代生產設備提高產能，打算嘗試從境外市場采購廉價的原材料和最新技術的專業設備。中國銀行根據企業開展進口貿易的需要，提供全面、高效的配套金融產品和綜合解決方案。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1.尋找交易對手并簽署合同 | a. 甄選交易對手，獲取交易對手所在國信息，評估國別風險、商業風險與法律風險，防范信用風險； | 資信調查 |
| b.提升國際信譽，通過談判確定較為有利的結算方式，加速貨物資金周轉，減少資金占壓。 | 授信額度、保函通知、代審保函、轉開保函 | |
| 2.資金備付 | 在自由資金不足的情況下獲得銀行的信用支持及資金融通，減少資金占壓。 | 現匯貸款、授信開立信用證、跨境人民幣信用證、進口雙保理、通易達、付款保函、租賃保函、創新信用保險方案 |
| 3.貨物運輸 | 避免運輸過程中遭受損失。 | 貨物運輸保險、提貨擔保、海事調查 |
| 4. 貿易單據到單 | a.單據表面真實性的審核，確認交易對手的履約情況； | 信用證來單、進口代收 |
| b.簡化通關手續，降低運營成本； | 融貨達、融貨達存倉貨物保險 | |
| c.提貨前獲得短期資金融通，加速資金周轉效率。 | 加工貿易保證金臺賬、加工貿易稅款保付保函、關稅保函、ATA單證冊保函、網上支付稅費擔保 | |
| 5. 付款 | a.以最優價格兌換用于支付的外幣資金，確保資金支付安全； | 即期售匯、遠期售匯、匯出匯款、跨境人民幣匯款 |
| b.減少資金占壓，獲得銀行的信用支持，提高資金周轉效率； | 現匯貸款、授信額度、進口押匯、匯出匯款融資 | |
| c.獲得海外低成本資金融通，提升營運收益； | 海外代付、代付達、協議付款、跨境人民幣聯動產品（包括人民幣海外代付、人民幣協議付款、人民幣代付達） | |
| d.通過融資和資金產品組合，規避匯率風險，節約運營成本。 | 付款匯利達、跨境匯利達、跨境人民幣匯利達產品創新保險方案 |
籌融資
業務背景
某企業隨著自身經營規模的擴大，資金運用規模日趨增長，同時考慮境內融資價格相對偏高，希望運用境內外資本市場籌集較低成本資金，用于其境內的營運拓展以及海外的承包項目或直接投資。中國銀行憑借廣泛的海外網絡和多元化的服務平臺，境內外機構與中銀香港、中銀國際緊密配合，能夠充分滿足企業"走出去"過程中的各類籌融資需求。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1.融資 | a.獲得銀行信用，增強自身交易地位，規避信用風險； | 全球統一授信、融資性對外擔保、對外承包工程保函風險專項資金、出口買方信貸 |
| b. 根據企業的具體項目、投資和全球布局需求獲得綜合性的資金融通解決方案 | 海外并購貸款、國際銀團貸款、結構性融資（包括項目融資、過橋融資、杠桿融資、財務顧問-融資服務）、跨境人民幣貸款、人民幣境外項目融資 | |
| c.配套專業結算服務，確保資金匯劃的及時性和準確性 | 配套國際結算產品 | |
| 2. 籌資 | a. 運用資本市場金融工具籌集企業營運資金 | 債券發行與承銷、股權融資、離岸市場發行人民幣債券、香港上市人民幣計價股票、人民幣股票/房地產信托 |
| b.募集資金順利回流內地 | 政策咨詢、配套國際結算產品 |
工程承包
業務背景
某"走出去"企業主營境外工程承包，利用其在工程建設、工程設計和勞動力資源等方面的優勢，通過承攬海外市場工程項目、組織勞務出口等方式拓展國際市場，提供工程施工、技術咨詢、設計咨詢等服務。中國銀行為其提供豐富的金融服務產品，有效支持企業的海外發展。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1. 工程投標 | a.獲取項目業主所在國信息，評估國別風險、商業風險與法律風險 | 資信調查、資信證明、財務顧問 |
| b.增強自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 | 貸款承諾函、授信額度、對外承包工程保函風險專項資金、投標保函、履約保函、備用信用證 | |
| 2. 工程實施 | a.增強自身信用,獲得資金融通，提前鎖定收益，規避市場風險、匯率風險、信用風險等 | 銀團貸款、項目融資、全球統一授信、 對外勞務合作備用金保函、預付款保函租賃保函、信用證開立、備用信用證、福費廷、國際組織擔保項下貿易金融 |
| b.有效規避和防范營運過程中可能承擔的風險 | 融貨達、融易達、融信達、通易達、訂單融資、匯出匯款 | |
| c.確保企業及員工享有高效的海外賬戶等金融服務 | 工程保險、雇主責任保險、機器損壞保險、貨物運輸保險、融貨達存倉貨物保險、財產保險海外賬戶服務、跨境現金管理 | |
| 3. 工程結束 | 應收賬款管理，控制信用風險，獲得壞賬擔保，采取有效措施催收壞賬；規避匯率波動等風險 | 質量/維修保函、預留金保函、匯入匯款 出口商業發票貼現、出口雙保理、進口雙保理、福費廷、融付達、外匯資金類產品、財產保險 |
出口貿易
業務背景
某大型成套設備生產企業經過幾年發展，已經在國內市場站穩腳跟，經研究后打算進一步擴大經營范圍，嘗試在國際市場上打開產品銷路，大力拓展國際市場空間，通過"走出去"實現企業"做大做強"的目標。中國銀行根據企業需要，為企業的出口貿易提供全方位的金融服務解決方案。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1.尋找交易對手并簽署合同 | a. 甄選交易對手，獲取交易對手所在國信息，評估國別風險、商業風險與法律風險，防范信用風險 | 資信調查、資信證明 |
| b.提升國際信譽，通過談判確定較為有利的結算方式，加速資金周轉，減少資金占壓 | 出口全益達、投標保函、履約保函、備用信用證 | |
| 2. 備貨 | 獲得銀行的授信支持，確保有充足的資金采購原材料、生產和備貨，減少資金占壓 | 現匯貸款、授信額度、打包貸款、信用證通知、信用證保兌、跨境人民幣信用證、出口退稅托管賬戶質押融資、預付款保函、備用信用證、加工貿易保證金臺賬、加工貿易稅款保付保函、關稅保函、供應鏈產品（包括融信達、融易達、融貨達、通易達、訂單融資）、融貨達存倉貨物保險、人民幣協議融資 |
| 3. 運輸 | 避免運輸過程中遭受損失 | 貨物運輸保險、海事調查 |
| 4. 交單 | a.通過單據處理規避和防范信用風險 | 信用證審單/議付、出口跟單托收、光票托收 |
| b.獲得銀行資金融通、加快資金回籠，提高資金使用效率，降低市場風險、匯率風險等 | 出口買方信貸、福費廷、出口雙保理、出口商業發票貼現、出口押匯、出口貼現、買入票據、國際組織擔保項下貿易金融、融信達、人民幣協議融資 | |
| c.改善現金流量，優化企業財務報表，降低財務成本 | ||
| 5. 收款 | a.確保收款安全和效率，以最優價格將外幣資金兌換成人民幣 | 匯入匯款、跨境人民幣匯款、即期結匯、遠期結匯 |
| b. 獲得銀行的信用支持，減少資金占壓，管理應收賬款，控制信用風險；獲得壞賬擔保，采取有效措施催收壞賬 | 出口雙保理、出口商業發票貼現、進口雙保理、融付達、質量/維修保函、預留金保函、備用信用證、創新信用保險方案 | |
| c.獲得海外低成本資金融通，提升營運收益 | 人民幣協議融資 | |
| d.通過融資和資金產品組合，規避匯率風險，節約運營成本 | 出口匯利達 |
境外直接投資ODI
業務背景
某"走出去"企業計劃加快在海外的發展，投資增設海外分支機構，拓展國際市場的經營。中國銀行能夠為企業的跨境直接投資提供政策咨詢、投資顧問、資金融通、資金匯劃等一站式配套金融服務產品。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1. 啟動階段 | a.獲取目標企業所在國信息，評估國別風險、商業風險與法律風險 | 資信調查、資信證明、財務顧問、政策顧問 |
| b.增強自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 | 授信額度、投標保函、履約保函、備用信用證 | |
| 2. 實施階段 | a. 增強自身信用，減少資金占壓；獲得融資支持； | 全球統一授信、銀團貸款、項目融資、短期融資券、中期票據、企業融資評標、融資保函、付款保函、租賃保函、備用信用證、國際組織擔保項下貿易金融、海外直接投資人民幣貸款 |
| b.確保資金匯劃的及時性和準確性 | 匯出匯款、跨境人民幣匯出匯款、紅利/股東貸款償還項下人民幣匯出匯款 |
配套個人金融服務
業務背景
企業的"走出去"離不開人員的"走出去"。某勞務工程類企業需要派駐相當數量的國內人員到海外開展工作，為便利這些人員在海外的工作和生活，希望獲得針對企業員工的海外個人金融服務。中國銀行憑借海外網絡的顯著優勢，可以針對企業人員需求，為其度身提供一系列配套服務。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1.發薪 | 企業為海外員工發放薪酬等福利 | 代發薪、年金咨詢服務、員工福利管理產品 |
| 2.其他個人金融服務 | 員工日常個人金融服務 | 海外賬戶服務、海外個人存款、貸款、現鈔兌換、跨境匯款、信用卡、境外人身意外保險、雇主責任保險 |
| 3.增值保值 | 人員海外持有資金實現保值增值 | 基金、債券、股票、大額存單、票據等投資理財產品、結構性存款、儲蓄保險計劃 |
資金避險
業務背景
某"走出去"企業長期從事海外經營，逐漸感受到在經營范圍不斷拓展、資金流不斷增加的過程中規避風險，有效控制營運成本，減少市場或匯率波動對企業利潤的影響，提升資金使用效率的需求日益迫切。中國銀行憑借廣泛的海外網絡和多元化的服務平臺，境內外機構與中銀香港、中銀國際、中銀保險緊密配合，為企業的"走出去"提供必要的資金避險產品。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 資金避險 | 規避和對沖經營過程中的匯率風險、市場風險等，控制營運成本，提升資金使用效率 | 貿易盤/策略盤項下即期兌換﹡、可交割本金的遠期交易、不可交割本金的遠期交易、利率掉期交易、貨幣掉期交易、人民幣期權等外匯資金類產品、代客投資理財產品、財產保險 |
外商直接投資FDI
業務背景
經過數年悉心經營，某境內企業的境外子公司業務已具一定規模，資產規模和經營資質良好，現在集團擬進一步擴大境內業務，為享受境內外商投資的各項政策優惠，以及節省境內企業于境內新設分支機構的資本支出，擬由境外子公司出資，在境內成立外商投資企業。中國銀行在中國境內外擁有廣泛的網絡，能充分發揮海內外聯動的優勢，為外商投資企業提供一站式服務，包括提供政策咨詢，協助企業獲得相關業務主管部門的批準，為企業提供人民幣資金融通等。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1. 啟動階段 | a.評估項目商業風險、法律風險、信用風險等，了解相關政策 | 資信調查、資信證明、財務顧問、政策顧問 |
| b.增強自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 | 授信額度、投標保函、履約保函、備用信用證 | |
| 2. 實施階段 | a. 增強自身信用，減少資金占壓；獲得融資支持 | 全球統一授信、銀團貸款、項目融資、短期融資券、中期票據、企業融資評標、融資保函、付款保函、租賃保函、為境外企業提供的融資性對外擔保、國際組織擔保項下貿易金融、備用信用證、海外人民幣直貸、發行人民幣離岸債券、海外分紅人民幣貸款 |
| b.確保資金匯劃的及時性和準確性 | 匯入匯款、跨境人民幣匯入匯款、紅利/股東貸款償還項下人民幣匯入匯款 |
現金管理
業務背景
某"走出去"企業在海外發展多年，根據跨國經營需要設有多家海外分支機構作為采購和營運平臺，隨著國際化經營不斷深入，企業需要對集團內遍布全球的龐大的人民幣和外幣資產進行有效的財務管理，整合資金使用，在全球市場進行多元化的資金配置，提高資金使用效率，規避資金錯配風險等。中國銀行推出的全球現金管理服務能夠幫助企業在經營過程中做到合理配置資金，統籌全球貿易及投資的財務運營，實現成本最低和收益最高。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 1. 海外平臺籌建期 | 獲取所在國、交易對手等全面信息，獲得一攬子綜合金融服務方案 | 財務顧問、海外賬戶服務 |
| 2. 海外平臺運營期 | 多元化配置資金，提高資金使用效率，降低集團財務成本，抵御由于單一貨幣幣值波動帶來的風險，實現資金保值增值等 | 跨境現金管理、全球統一授信、海外賬戶服務、結構性存款、基金托管、保險資金、信托資金保管等托管投資服務、委托性理財、基金理財計劃、信托理財等代客投資理財產品、財務顧問、人民幣匯/利率掛鉤等結構性產品、其他投資銀行產品、NRA賬戶、人民幣NRA賬戶 |
托管服務
業務背景
某大型"走出去"企業因自身業務需在境外持有大量的投資資產。為幫助企業更好地管理投資幣種和資產形式復雜的境外資產，中國銀行能夠為其境外投資活動提供一條龍式托管投資金融服務產品。
服務指南
| 交易流程 | 企業需求 | 使用金融產品與服務 |
|---|---|---|
| 資金跨境流動 | 資金結售匯及跨境劃撥 | 資金結售匯、資金跨境劃撥、合格監督、監管報備 |
| 境外投資 | 資金托管服務 | 賬戶開立、資產保管、資金清算、證券交收、會計核算、資產估值、投資監督、會計報表、托管報告、公司行動、代理投票、稅務處理、績效評估客戶個性化服務需求服務 |