公司治理概况

一、公司治理概况与架构

本公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等相关法律、法规、行政规章的要求，建立了由股东、董事会和高级管理层组成的完善的公司治理结构。体系健全、职责明晰的治理架构成为本公司良好公司治理和科学有效管理的基础。

本公司自成立以来，股东、董事会和高级管理层按照本公司章程的规定，尽职、尽责地履行公司章程所赋予的权利和义务。本公司股东为中国银行股份有限公司。股东从资金、渠道、技术、管理和人才等多个方面给予了本公司有力支持。本公司董事会通过专业的董事构成和规范的议事程序，形成良好的决策体系。作为公司治理的关键环节，董事会有效发挥在治理结构中的职责作用，成为公司稳健经营、持续发展的基石。本公司管理层认真贯彻执行董事会决议，组织实施公司发展战略，根据董事会的授权依法合规组织开展经营管理活动。

本公司在董事会下设立了提名与薪酬委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、审计委员会和关联交易控制委员会四个专业委员会，分别在董事会授权范围内，从专业角度支持和协助董事会履行职责。

本公司的治理工作紧紧围绕价值创造的目标展开，致力于形成和完善适合本公司实际并有助于治理目标实现的最佳实践，初步形成了富有特色的公司治理做法。

本公司公司治理架构以董事会的指导和监控为主导，并与高级管理层的经营管理相分离。本公司股东、董事会、监事和高级管理层各司其职、各尽其责，在公司运作中各自发挥重要作用。

二、近3年股东大会（股东会）主要决议

按照《中华人民共和国公司法》规定，本公司为一人有限责任公司，不设股东会。

三、董事简历

截至2025年2月27日，本公司董事会由10名董事组成，除董事长外，还包括1名执行董事、5名独立董事、3名非执行董事。本公司董事由股东选聘产生，任期三年，可连选连任。本公司董事长由董事会选举产生。

本公司董事会成员构成如下：

董事长：田传战

董事：崔大杰（执行董事）、邢海宝（独立董事）、黄振中（独立董事）、李百兴（独立董事）、刘玮（独立董事）、应展宇（独立董事）、李小龙、史炜、韩温

田传战 董事长

1967年5月生人，自2022年12月起任本公司董事长，任职资格批复文件为京银保监复〔2022〕809号。1993年参加工作，历任中国银行金融研究所政策研究室副主任、人力资源部副处长、中国银行苏州分行行长助理、副行长、中国银行公司金融部（中小企业业务）助理总经理、业务总监，中国银行中小企业部副总经理。2017年5月加入中银保险，2017年5月至2022年5月任公司党委副书记，2017年10月至2022年12月任公司执行董事，2018年5月至2022年9月任公司总经理，2022年5月至今任公司党委书记。2008年7月毕业于中国人民大学金融学专业，获经济学博士学位。

崔大杰 执行董事

1975年8月生人，自2023年11月起任本公司执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2023〕230 号。1999年参加工作，历任中国银行金融机构部规划管理处副处长，金融机构部高级客户经理（保险）、主管，中银三星人寿保险有限公司副总经理、总经理、执行董事、党委副书记。2023年8月加入中银保险任公司党委副书记。2003年9月毕业于中央财经大学国民经济学（投资经济）专业，获经济学硕士学位。

邢海宝 独立非执行董事

1967年10月生人，自2021年6月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2021〕464号。1989年11月参加工作，1989年11月至1991年9月任江苏省高淳县人民检察院助理检察员。1994年7月至今在中国人民大学法学院任教，兼任中国人民大学法学院海商法保险法研究所副主任，教授职称。1997年6月毕业于中国人民大学法学院民商法专业，获法学博士学位。

黄振中 独立非执行董事

1964年12月生人，自2024年1月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2024〕74 号。1985年7月参加工作，1985年7月至2014年10月，历任河南省汝州市第一高级中学英语教师，中国石油化工集团公司办公厅资产经营管理部企业改革处（法律处）副处长、高级经济师，北京金杜律师事务所、北京德恒律师事务所律师、合伙人，北京师范大学法学院院长助理、副院长、校法律顾问室主任。2014年10月起任北京师范大学法学院教授。2000年毕业于对外经济贸易大学国际法学专业，获法学博士学位。

李百兴 独立非执行董事

1976年5月生人，自2024年4月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2024〕260号。2000年7月参加工作，2000年7月至2019年9月，历任首都经济贸易大学会计学院教师、教研室主任、副院长。2019年9月起任首都经济贸易大学华侨学院院长。2005年7月毕业于中国人民大学会计学专业，获管理学博士学位。

刘玮 独立非执行董事

1963年11月生人，自2024年4月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2024〕259号。1987年8月参加工作，1987年8月至2015年6月，历任南开大学金融学系讲师、副教授，南开大学经济学院风险管理与保险学系教研室主任、副教授、教授，2015年6月起任南开大学金融学院风险管理与保险学系主任、副院长，2017年6月起任南开大学灾害风险管理与巨灾保险研究中心主任。2002年7月毕业于南开大学世界经济专业，获经济学博士学位。

应展宇 独立非执行董事

1976年2月生人，自2024年6月起任本公司独立非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2024〕384号。2003年10月参加工作，2003年10月至2024年3月，历任中央财经大学金融学院讲师、副教授、院长助理、教授、副院长，中央财经大学科研处副处长，2024年3月起任中央财经大学校图书馆馆长。2003年7月毕业于中国人民大学金融学专业，获经济学博士学位。

李小龙 非执行董事

1979年11月生人，自2021年7月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京银保监复〔2021〕520号。自2002年2月至2019年12月，历任中国银行资产负债管理部干部，资产负债部综合经营计划团队助理分析师(资产负债结构)，资产负债管理部综合经营计划团队分析师(资产负债结构)，财务管理部预算管理团队分析师(资产负债结构)、高级财务经理(资产负债结构)、高级业务经理(战略管理)、主管(战略管理)、主管(预算管理)、资产负债管理团队主管。自2019年11月起任中国银行财务管理部资深财务经理。2007年7月获对外经济贸易大学经济学硕士学位。

史炜 非执行董事

1970年9月生人，自2023年12月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2023〕307号。自1993年7月至2024年5月，历任中国银行信贷一部外贸信贷处、信贷管理部综合计划处干部，风险管理部综合管理处副处长，风险管理部高级经理、主管，公司金融总部助理总经理、风险总监，金融机构部副总经理，中国银行伦敦分行副行长、信贷风险总监（风险总监）、监察特派员，中国银行(英国)有限公司风险总监、监察特派员、执行董事，中国银行风险管理部总经理、全球化办公室主任。2024年5月起任中国银行新加坡分行行长。2000年7月获中国人民大学经济学硕士学位，2006年5月获美国纽约市立大学布鲁克学院工商管理硕士学位。

韩温 非执行董事

1976年1月生人，自2024年9月起任本公司非执行董事，任职资格批复文件为京金复〔2022〕90号。1998年7月至2022年3月，历任中国银行北京市分行崇文支行科员，北京市分行风险管理处干部，北京市分行公司业务部高级业务经理，北京市通州支行、海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长，中国银行人力资源部副总经理，2022年3月起任中国银行公司金融部副总经理。2022年3月至2023年12月曾担任本公司非执行董事。1998年7月毕业于首都经济贸易大学贸易经济专业，学士学位。

四、监事简历

朱嘉真 监事

1977年4月生人，自2024年1月起任本公司监事，任职资格批复文件为京金复〔2024〕72号。2000年7月至2022年7月，历任中国银行海外机构管理部机构业务处副主任科员，稽核部电脑稽核处副主任科员，监察稽核部华东地区审计团队审计师，稽核部亚太地区稽核团队、非商业银行稽核团队、附属公司稽核团队高级稽核经理，中国银行股份有限公司日本东京分行稽核部副总经理(主持工作)，中国银行东京分行审计部部长。2022年7月起任中国银行审计部财务运营审计团队主管。2000年6月毕业于清华大学技术经济及管理专业，获管理学硕士学位。

刘筱雯 监事

1975年4月生人，自2019年2月起任本公司监事，任职资格批复文件为银保监复〔2019〕120号。1998年7月至2002年8月，任中国人保贵州省分公司信息技术部正主办。2004年8月至2007年3月，任锐捷网络战略部团队经理。2007年3月至2008年9月，任阳光财险总部战略发展部市场研究处处长助理。2008年9月至2023年12月，历任本公司战略规划部经营分析室副主管、产品精算部经营分析团队副主管、企划部经营分析团队主管、运营中心项目管理办公室主管、风险管理与合规部风险管理团队主管、办公室/董秘部副总经理、风险管理与合规部副总经理、风险管理与合规部副总经理（主持工作）、内控与法律合规部副总经理（主持工作）兼任风险管理部副总经理（主持工作）。2024年12月起任内控与法律合规部总经理，兼任风险管理部总经理。2004年毕业于中国科学技术信息研究所情报学专业，获管理学硕士学位。

五、高级管理人员简历、职责及其履职情况

崔大杰 总经理

1975年8月生人，自2023年11月起任本公司总经理，任职资格批复文件为京金复〔2023〕240号。曾任中国银行金融机构部规划管理处副处长，金融机构部高级客户经理（保险）、主管，中银三星人寿保险有限公司副总经理、总经理、执行董事、党委副书记。2023年8月加入中银保险任公司党委副书记。2003年毕业于中央财经大学国民经济学（投资经济）专业，获经济学硕士学位。

履职情况：崔大杰先生自任职以来，致力于提升公司核心竞争力和可持续发展能力，坚持保险服务实体经济根本宗旨，做好金融“五篇大文章”，服务高水平对外开放，丰富多元产品供给保障；持续推进业务转型发展，深化体制机制改革，强化银保协同，做精专业领域；有序实施数字化转型，持续推进精细化管理；坚持合规经营，有效提升防范化解风险能力，为推动公司高质量发展做出了突出贡献。

许赞军 副总经理、财务负责人

1972年7月生人，自2024年2月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为京金复〔2024〕91号；自2024年6月起任本公司财务负责人，任职资格批复文件为京金复〔2024〕342号。曾任马来西亚中国银行副总经理、副行长，中银集团人寿保险有限公司副执行总裁，中银香港工商金融部、创新优化中心副总经理等职。2006年毕业于北京邮电大学工商管理专业，硕士学位。

履职情况：许赞军女士自任职以来，致力于公司高质量发展的财务支持和产品支持，推进公司财务管理条线转型发展，建立战略财务管理体系；加强数字资产管理，持续做好数据治理，完善数据质量管理长效机制；积极开展创新型产品条款开发，对全产品进行后评价分析，加强在售产品管理，有力支持业务拓展；深入推进投资管理新举措，加强投资风险监测及管控，为提升公司财务管理、产品精算管理和资产运作水平做出了突出贡献。

马兴宏 副总经理

1967年8月生人，自2016年8月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为保监许可〔2016〕775 号。曾任华安财产保险股份有限公司投资部总经理、中银保险有限公司市场业务部总经理、中银保险有限公司北京分公司总经理。1993年毕业于北京大学经济学院西方经济学专业，硕士研究生学历。

履职情况：马兴宏先生自任职以来，致力于提升公司业务竞争能力，围绕国家战略部署，大力支持重点区域和绿色产业发展，优化车险业务结构，提升精细化管理水平，加快车险业务数字化转型，进一步夯实业务发展基础；以客户为中心，不断优化客户服务体系，履行消保义务，全面提升理赔服务质量，优化服务模式，扎实开展风险减量服务，为推动车险业务高质量发展和提升理赔工作质效做出了突出贡献。

李楠 副总经理

1974年8月生人，自2023年6月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为京银保监复〔2023〕339 号。曾任中国银行中小企业部副总经理、普惠金融事业部副总经理，天津市分行副行长等职。2001年毕业于清华大学管理科学与工程专业，硕士研究生学历。

履职情况：李楠女士自任职以来，致力于发挥财产险价值功能，融入国家发展大局，服务实体经济,助力绿色金融发展，推进工商险业务和管理转型。持续深化银保协同，发挥特色优势，提升市场竞争力；丰富业务场景，优化产品服务；加快数字转型，科技赋能业务发展；实施承保再保前置，提升业务风险管控能力，形成发展合力，为推动工商险业务实现高质量发展做出了突出贡献。

严亮 副总经理

1972年12月生人，自2022年2月起任本公司副总经理，任职资格批复文件为京银保监复〔2022〕108号。曾任中国银行信息科技部总工室高级经理、中国银行IT蓝图实施办公室架构管理团队主管、信息科技部全球推广办公室推广管理团队主管、中银保险首席信息官等职。2001年毕业于中央财经大学会计学专业，硕士学位。

履职情况：严亮先生自任职以来，致力于提升公司业务竞争能力，围绕个人财产保险业务新定位，加大渠道建设力度，全面升级产品体系，提升保障业务范围；完善智慧运营，提升运营集中的智能化水平和风险防控能力；健全消费者权益保护治理体系，强化消保工作全流程管控；推动公司数字化转型，不断优化提高网络安全管理水平和防护能力，为推动个人保险业务高质量发展、科技赋能和安全运营做出了突出贡献。

楚延鹏 纪委书记

1977年10月生人，自2025年2月起任本公司纪委书记。曾任中国银行北京市崇文支行业务监督部主任、中国银行监察部监察经理、中国银行监察部党风廉政室高级监察经理、驻中国银行纪检监察组六室纪检监察员、驻中国银行纪检监察组二室主任、驻中国银行纪检监察组四室主任等职。2003年毕业于中国政法大学法律专业，硕士学位。

黄依民 董事会秘书

1970年6月生人，自2024年2月起任本公司董事会秘书，任职资格批复文件为京金复〔2024〕89号。曾任中银保险有限公司人力资源部总经理、党委组织部部长等职。2016年7月毕业于北京航空航天大学软件工程专业，硕士学位。

履职情况：黄依民先生自任职以来，致力于推动公司治理工作健康有序发展，注重加强制度研究，着力构建完善的公司治理制度体系；优化董事会运作体系，确保规范高效运行；维护利益相关方合法权益，持续提升信息披露工作质效；积极协调公司与股东、董事、监事及相关各方关系，促进有效沟通，为推进良好公司治理实践做出了重要贡献。

杨朝霞 审计责任人

1970年4月生人，自2023年8月起任本公司审计责任人，任职资格批复文件为京金复〔2023〕84号。曾任中国银行山东省分行营业部副总经理、国内结算与现金管理部副总经理、稽核部总经理等职，现任中银保险有限公司审计部总经理。2009年1月毕业于中国海洋大学会计学专业，大学本科学历。

履职情况：杨朝霞女士自任职以来，致力于提升审计工作质效，紧密围绕监管要求、集团战略部署，强化审计监督，推动审计全流程管理；推动建立数字化审计平台，有效提升审计计划、项目管理、整改验证、数据归集和分析管理效能，实现科技赋能；积极落实公司治理相关要求，完善审计制度，为提升公司治理规范和治理水平做出了重要贡献。

余修斌 合规负责人、首席风险官

1972年2月生人，自2023年11月起任本公司合规负责人，任职资格批复文件为京金复〔2023〕229 号。自2024年4月起任本公司首席风险官。曾任中国银行北京市分行财务管理部副总经理，中银保险有限公司财会部副总经理（高级）、副总经理（主持工作）、总经理等职。2000年7月毕业于北京航空航天大学管理科学与工程专业，博士研究生学历。

履职情况：余修斌先生自任职以来，致力于提升公司合规经营和风险管理能力，完善优化全面风险管理体系，推动全面风险管理穿透基层；优化三道防线管控机制，规范关联交易管理，加强反洗钱与制裁合规管控，以数字化建设夯实内控合规管控基础；深化法律风险管控，形成内控案防措施横向贯通，为公司防范风险、稳健发展做出了重要贡献。

黄晓钟 总精算师

1978年9月生人，自2021年4月起任本公司总精算师，任职资格批复文件为京银保监复〔2021〕291号。2001年7月参加工作，2013年4月获得中国精算师资格，历任中银保险有限公司产品精算部总经理助理、副总经理（高级）、副总经理（主持工作），现任中银保险有限公司产品精算部总经理，2005年1月毕业于上海交通大学数学系应用数学专业，获得理学硕士学位。

履职情况：黄晓钟先生自任职以来，致力于推动精算技术在经营发展方面的应用，充分发挥其保险精算方面的专长，并结合公司发展及市场需求，及时更新精算模型，在保险产品设计、准备金评估、精算定价等方面积极探索创新，为促进公司业务发展、提高精细化管理水平及增强公司的市场竞争力做出了重要贡献。

六、独立董事任职声明

• 中银保险有限公司独立董事任职声明（20240705）.pdf

七、公司部门设置情况

八、持股比例在5%以上的股东及其持股情况