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银行间代付(Interbank Financing and Payment)


 

产品名称

银行间代付(Interbank Financing and Payment)

产品说明

中国银行法兰克福分行(以下简称“法兰克福分行”)根据事先与内地分行/总行国际结算部(下称“国内联行”)或内地的其他银行同业(下称“国内同业”)签署的协议,对国内联行或国内同业在跟单信用证或跟单托收业务或电汇(一般为货到付款)项下的应付款项在到期日先予以垫付,而给国内联行或国内同业的短期资金融通行为。

产品特点

适用满足国内联行或国内同业对低成本海外资金的需求。

利率

海外代付的融资利率按照相关海外机构的利率报价执行。

适用客户

1. 出口商希望获得即期付款,但进口商及进口商银行希望远期付款并获得资金融通;

2. 中国资金成本高于出口方所在国家和地区。

办理条件

中国银行法兰克福分行为中国国内同业办理海外代付业务,该中国国内同业应在中国银行总行核有金融机构授信额度。

办理流程

中国银行法兰克福分行与国内联行/同业办理海外代付业务的程序

1. 中国银行法兰克福分行与国内联行签署《海外代付协议》;

2. 国内联行按照协议规定事先向中国银行法兰克福分行提出申请,并将信用证副本或托收面函复印件或电汇申请书等寄送中国银行法兰克福分行;

3. 国内联行在跟单信用证或跟单托收业务或电汇(一般为货到付款)项下为客户办理进口押汇融资时,向中国银行法兰克福分行发出加押电,明确付款责任,并通知付款日期、代付期限等事项;

4. 中国银行法兰克福分行按照国内联行指示对外支付;

5. 融资到期后,国内联行按照协议规定向中国银行法兰克福分行偿付。

中行优势

1. 资金优势:中国银行在国内同业中外汇资金实力最强,能够支持各主要外汇币种的融资需求;

2. 网络优势:中国银行拥有遍布全球的海外分支机构,在主要国际金融中心均设有分行或子公司,可提供低成本的海外资金支持。

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