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(长三角新发展)中银睿富理财产品2019-005-HQ(江苏)产品2019年四季度运作情况报告

2020-01-21

产品名称:(长三角新发展)中银睿富理财产品2019-005-HQ(江苏)

产品代码:AMZYRF-HQ-19005

产品币种:人民币

报告期:2019年9月27日(产品成立日)至2019年12月31日

一、产品规模和净值

2019年9月27日,(长三角新发展)中银睿富理财产品2019-005-HQ(江苏)(以下简称"中银睿富2019005")产品份额为278,060,000.00份,单位净值为1.0000,累计净值为1.0000。2019年12月31日,中银睿富2019005产品份额为278,060,000.00,单位净值为1.01286774,累计净值为1.01286774。报告期内,产品单位净值上涨0.01286774。自成立以来,产品单位净值上涨0.01286774。

二、产品持仓状况

截止到2019年12月31日,(长三角新发展)中银睿富理财产品2019-005-HQ(江苏)持仓结构如下:

(长三角新发展)中银睿富理财产品2019-005-HQ(江苏)持仓比例
资产类别 占比
靖江港口集团有限公司信托贷款 98.60%
货币市场工具,含现金、银行存款、同业存单、大额可转让存单等 1.40%
合计 100%

三、产品持仓前十大资产

资产名称 持仓 持仓比例
靖江港口集团有限公司信托贷款 278,060,000.00 98.73%
银行存款 3,962,106.73 1.41%

四、产品组合流动性风险分析

报告期内,中银睿富2019005产品流动性平稳运行,主要投资非标资产期限不晚于产品到期日,产品计划持有该非标资产至到期。产品封闭式运作,产品存续期间不开放申购赎回,到期后按产品投资收益去掉各项费用后归属投资人所有。本金及收益分配取决于主要投资非标资产的运作状况,报告期内本理财产品投资的债权人靖江港口集团有限公司整体经营运作正常。

按照产品说明书约定,本理财产品将根据标的基础资产的本金及投资收益收回情况进行不定期分配,并及时向理财投资者进行披露。管理人将密切关注所投资资产的风险及产品流动性管理情况,并及时向投资者进行公告。

五、本运作期主要操作回顾

(一) 主要投资策略及操作

本理财产品投资策略为主要投资于非标准化债权类资产,优先选择国家重点支持的战略性新兴产业、项目作为投资标的基础资产。对拟投资标的基础资产的基本情况、投资方式、投资回报、投资可行性、退出机制等情况进行调查研究。以获取固定收益为目的持有至到期,并将会视非标资产风险情况执行是否压降退出等措施。

(二) 非标资产投资情况

中银睿富2019005产品于2019年9月27日至2019年12月31日期间主要投资于非标准化债权类资产。根据产品说明书约定,现将产品投资于非标准化债权类资产的具体信息进行披露,详见附表。

交易日期 融资客户 剩余融资期限
(天)
投资模式 资金用途 资产面值
(万元)
占产品投资比例
2019年9月27日 靖江港口集团有限公司 450 信托贷款 日常经营周转 27806 100%

六、后市展望及下阶段投资策略

截至报告期内,产品主要投资的非标准化债权类资产融资人靖江港口集团有限公司整体经营平稳。

下阶段本产品将继续持有靖江港口集团有限公司信托贷款资产至产品到期。后续产品管理人将切实履行职责,持续关注产品合规性及投资资产的风险状况,当融资人出现影响本笔理财收益兑付的情况,产品管理人将会采取必要措施,维护投资者权益。

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