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中银日积月累-乐享天天(专属版)产品2019年四季度运作情况报告

2020-01-21

产品名称:中银日积月累-乐享天天(专属版)

产品代码: AMHQLXTTZS01

产品币种:人民币

报告期:2019年10月1日 至2019年12月31日

一、产品规模和净值

2019年9月30日,中银日积月累-乐享天天(专属版)产品份额为21,645,563,110份,单位净值为1.0345元,累计净值为1.0345元。2019年12月31日,中银日积月累-乐享天天(专属版)产品份额为22,207,890,731份,单位净值为1.0426元,累计净值为1.0426元。报告期内,产品累计净值上涨0.0075元。自成立以来,产品累计净值上涨0.0426元。

二、产品持仓状况

截至2019年12月31日,中银日积月累-乐享天天(专属版)产品持仓结构如下:

中银日积月累-乐享天天(专属版)产品持仓比例
资产类别 占比
现金及银行存款 0.28%
债券 53.07%
同业存单 46.65%
合计 100.00%

三、产品持仓前十大资产

资产名称 持仓 持仓比例
19北京银行CD097 878,612,702.13 3.79%
19浦发银行CD272 785,619,224.25 3.39%
19平安银行CD200 781,220,316.72 3.37%
19国开02 747,257,203.50 3.23%
19国开08 730,825,675.58 3.16%
19招商银行CD147 687,147,743.84 2.97%
17工元5A2 651,709,749.67 2.81%
19浦发银行CD327 587,659,178.80 2.54%
19进出01 509,979,541.44 2.20%
19中信银行CD193 489,899,939.64 2.12%

四、产品组合流动性风险分析

报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险。持仓中利率债、同业存单及高等级信用债占比约90%,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,且融资渠道畅通多元,风险总体可控。

五、本运作期主要操作回顾

报告期内,产品管理人增加利率债、同业存单等优质资产的配置比例,进一步提升产品流动性状况,同时配置高等级信用债,做好流动性和收益的平衡。

六、后市展望及下阶段投资策略

展望后市,全球经济下行压力仍然较大,全球低利率环境下人民币资产的吸引力依旧较高,稳增长仍是今后一个时期经济工作的重点,整体环境对债市中长期仍然有利。产品管理人下阶段将继续采取稳健的投资策略,控制组合久期,继续配置利率债、同业存单和高等级信用债,择机增配可转债等品种,进一步优化资产配置。

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