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中银日积月累-乐享天天产品2019年四季度运作情况报告

2020-01-21

产品名称:中银日积月累-乐享天天

产品代码:AMHQLXTT01

产品币种:人民币

报告期:2019年10月1日至2019年12月31日

一、产品规模和净值

2019年10月8日,中银日积月累-乐享天天产品份额为121,397,727,787.37,单位净值为1.073553,累计净值为1.073553。2019年12月31日,中银日积月累-乐享天天产品份额为146,050,009,498.12,单位净值为1.081316,累计净值为1.081316。报告期内,产品单位净值上涨0.007763。自成立以来,产品单位净值上涨0.081316。

二、产品持仓状况

截止到2019年12月31日,中银日积月累-乐享天天产品持仓结构如下:

中银日积月累-乐享天天产品持仓比例
资产类别 占比
货币市场工具 54.64%
固定收益类 45.36%
权益类 0.00%
合计 100.00%

三、产品持仓前十大资产

资产名称 持仓 持仓比例
16国开06 2,254,729,689.55 1.09%
18国开04 2,041,676,733.70 0.99%
18国开02 1,810,847,880.56 0.87%
17国开09 1,625,985,386.66 0.79%
17国开05 1,602,464,784.40 0.77%
19浦发银行CD102 1,387,598,808.52 0.67%
19华夏银行CD249 1,278,065,908.29 0.62%
18国开11 1,236,669,611.52 0.60%
19杭州银行债 1,200,000,000.00 0.58%
19宁波银行CD225 1,196,966,517.95 0.58%

四、产品组合流动性风险分析

报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险。截至2019年12月31日,中银日积月累-乐享天天产品持仓中货币市场工具占比超过50%,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,且融资渠道畅通多元,因此风险总体可控。

五、本运作期主要操作回顾

(一) 主要投资策略及操作

四季度债券市场整体平稳,受通胀因素影响,债券市场11月开始略有回调,央行延续之前适度宽松的货币政策,虽未降准但公开市场净投放约8000亿元人民币。

本季度仍然以高评级、中短期的优质资产为主,继续保持具有竞争力的收益率表现。

六、后市展望及下阶段投资策略

目前来看,2020年实体经济仍然会面临一定的增长压力,通胀在上半年尤其是一季度会处在一个相对较高的区间,货币政策和财政政策会延续稳健审慎的基调,保驾宏观经济的平稳运行。

因此,2020年的重点也是在管理好流动性风险的前提下,抓住市场机会,做高产品收益率。

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