Swap de devises croisées
L'activité de swap de devises croisées consiste à acheter une devise et à vendre une autre devise au comptant, puis à vendre cette devise pour acheter une autre devise à l'avenir, et en même temps à convertir une dette à taux variable en dette à taux fixe, ou à convertir une dette à taux fixe en une dette à taux variable. Il fait référence à l'activité qui combine des swaps de change et des swaps de taux d'intérêt.
Clients applicables
Clients ayant une dette à moyen et long terme.
Avantages de produit
Réaliser des économies de coûts pour les clients, verrouiller le risque de change et procéder à une restructuration de la dette.
Fonctionnalités de produit
Si une société a l'intention d'emprunter des prêts à moyen et long terme, afin d'éviter les pertes causées par les fluctuations des taux de change, la société emprunteuse convertira les dettes dans une devise en dette dans une autre devise. Ce produit peut réduire le coût de la dette dans un environnement de marché approprié; Lorsque le client a une dette de change et que la devise de revenu ne correspond pas à la devise d'emprunt, la devise d'emprunt du client peut être convertie en devise de revenu et le taux de conversion peut être verrouillé pour réduire le risque de change.
Devise de transaction
Y compris USD, EUR, JPY, GBP, AUD, HKD, CAD, CHF, SGD, CNH, CNY, etc.
Période de transaction
Plus d'un an et moins de 10 ans.
Processus de transaction
Le client initie une commande pour déterminer les détails de la transaction et le taux de change sous forme de procuration et une fois la transaction terminée, la banque émet une confirmation de transaction et commence à accumuler des intérêts à la date de valeur et réalise la réception et le paiement au taux de change convenu à la date du swap des intérêts et du principal. Les clients peuvent demander à la banque d'aplatir ou de réorganiser la transaction pendant la période de transaction si nécessaire.
Avertissements de risque
Lorsque la direction future du marché est opposée à la direction prévue, le client ne pourra pas profiter de la conversion préférentielle au taux de change du marché au comptant après la transaction; dans le même temps, les hausses de taux d'intérêt et les baisses de taux d'intérêt peuvent également affecter la valorisation de la transaction sur le marché; les cotations des transactions de swap sont basées sur les taux d'intérêt du marché de chaque devise, le client doit donc prêter attention aux risques de taux d'intérêt. Le taux de change à terme dans une transaction de swap n'est pas nécessairement meilleur que le taux de change au comptant à la date d'expiration du terme.
