Swap de change
L'activité de swap de change s’agit essentiellement d’une combinaison d'opérations de change au comptant et d'opérations à terme. Plus précisément, la banque négocie avec le client pour signer un accord de swap pour convenir séparément du taux de change au comptant et de la date de valeur, ainsi que du taux de change à terme et de la date de valeur. Le client effectue la conversion de devises avec la banque au taux de change au comptant et à la date de valeur convenus, et mène les activités de conversion inverse avec la banque au taux de change à terme et à la date de valeur convenus.
Clients applicables
Convient aux clients d'échanger des fonds temporairement inutilisés dans des devises utilisées dans la production et l'exploitation, et de revenir dans la devise d'origine après une période convenue. Les clients doivent signer un accord ISDA avec la banque et fournir les documents relatifs au MIFID.
Avantages de produit
Revitaliser les fonds inutilisés et réduire les taux de change.
Caractéristiques de produit
Éviter efficacement les risques de taux de change, améliorer l'efficacité d'utilisation du fonds de roulement et promouvoir la préservation et l'appréciation du capital.
Devise de transaction
Y compris USD, EUR, JPY, GBP, AUD, HKD, CAD, CHF, SGD, CNH, CNY, etc.
Période de transaction
La période de transaction est généralement limitée à cinq ans, et la période maximale de transaction pour CNY et CNH est de trois ans.
Processus de transaction
Le client initie une commande et confirme les détails de la transaction sous forme de procuration. Une fois la transaction terminée, la banque émettra une confirmation de transaction et le paiement sera réalisé à la date de livraison immédiate. Selon les besoins, le client peut demander à la banque d'effectuer des opérations de vente ou d'achat pendant la période de transaction ou demander une fois de renouvellement de la transaction avant la date d'expiration.
Avertissements de risque
Les cotations des transactions de swap de change sont basées sur les taux d'intérêt des deux marchés de devises, les clients doivent donc prêter attention aux risques de taux d'intérêt. Le taux de change à terme dans une transaction de swap n'est pas nécessairement meilleur que le taux de change au comptant à la date d'expiration du terme.
