Swap de taux d'intérêt
Swap de taux d'intérêt, est utilisé par des entreprises pour convertir leurs dettes à taux variable en dettes à taux fixe ou convertir des dettes à taux fixe en dettes à taux variable en fonction de l’estimation de tendance des taux d'intérêt du marché.
Clients applicables
Clients ayant des dettes à moyen et long terme.
Avantages de produit
Le produit peut être utilisé pour réduire les coûts d'emprunt des clients ou pour éviter le risque de fluctuations des taux d'intérêt.
Fonctionnalités de produit
Les entreprises qui empruntent des dettes à moyen et long terme, afin de couvrir les risques de taux d’intérêts, peuvent convertir des dettes à taux variable en dettes à taux fixe, ou convertir des dettes à taux fixe en dettes à taux variable.
Devise de la transaction
Toutes les devises librement convertibles, principalement en USD, en EURet en GBP.
Période de transaction
Plus d'un an et moins de 5 ans.
Processus de transaction
Le client donne mandat à la banque en précisant les détails de la transaction. Une fois la transaction terminée, la banque émet une confirmation de transaction. Les deux parties du contrat réalisent la réception et le paiement au taux et aux échéances convenu dans le contrat de swap.
Avertissements de risque
Lorsque le taux d'intérêt variable est changé en un taux d'intérêt fixe, le client ne peut pas profiter des avantages apportés par la baisse du taux d'intérêt du marché ; lorsque le taux d'intérêt fixe est changé en un taux d'intérêt variable, l'augmentation du taux d'intérêt du marché entraînera une augmentation des coûts.
