Non Deliverable forward
Le non deliverable forward fait référence à l’opération de change de devise dans laquelle le vendeur et l’acheteur signent des contrats à terme non livrable sur la base de différents points de vue de taux de change à terme en déterminant le taux à terme et l’échéance et le montant. Les parties livrent la différence entre le taux de change prévu et le taux de change réel à l’expiration des contrats, Il s’agit d’une opération de change à terme.
Clients applicables
Convient aux clients qui ont besoin d'acheter et de vendre des devises des pays qui mettent en œuvre un contrôle des changes,pour le règlement du commerce international et le paiement des lettres de crédit, le dépôt de garantie etc. Les clients doivent ouvrir un compte de devise auprès de la banque.
Avantages de produit
Ce produit est principalement utilisé pour les transactions de devises des pays qui mettent en œuvre un contrôle des changes, la différence est réglée à la date d'échéance, sans avoir besoin d’éffectuer le règlement du montant notionnel.
Fonctionnalités de produit
Ce produit peut aider les clients à déterminer à l'avance le taux de change à terme, fixer la risque de change, éviter les pertes potentielles causé par la fluctuation du taux de change.
Devise de la transaction
USD contre CNY ; USD, EUR, GBP contre BRL, CLP, COP, EGP, IDR, INR, KRW, etc.
Période de transaction
L’échéance de transaction est limité à 3 ans ; CNY contre USD est limité à 1 an.
Processus de transaction
Le client donne mandat à la banque en précisant les détails de la transaction. Une fois la transaction est terminée, la banque émet une confirmation de transaction. À la date de l’échéance, l'acheteur et le vendeur règlent la différence en fonction du taux de change au comptant et du taux de change contracté.
Avertissements de risque
En raison de l'incertitude des fluctuations futurs des taux de change, le client est exposé au risque de marché produite par la fluctuation du taux de change. En outre, le client est exposé au risque de marché quand le taux de change clotûré soit différent que le taux de change au comptant pendant le jour de règlement. .
