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出口双保理

产品名称

出口双保理

产品说明

出口双保理是指出口商将其现在或将来的基于与进口商(债务人)订立的货物销售合同项下产生的应收账款转让给中国银行(匈牙利),再由中国银行(匈牙利)转让给国外进出口保理商,由中国银行(匈牙利)为出口商提供贸易融资、销售分户账户管理,并由进口保理商为其提供应收账款的催收及信用风险控制与坏账担保等服务。

按有无追索权分为有追索权保理与无追索权保理;按是否将应收账款转让通知债务人分为公开型出口双保理与隐蔽型出口双保理。

产品特点

1.增加营业额。通过叙做保理业务,对于新的或现有的客户提供更有竞争力的O/A、D/A付款条件,轻松拓展海外市场,增加营业额。

2.有效的风险保障。通过遍布国内与国际的保理业务网络,由保理商对进口商进行信用评估,并承担进口商信用风险。出口商在受核准的额度内可以得到100%的收汇保障。

3.提供融资便利,美化财务报表。保理商以预支方式提供融资便利,缓解出口商流动资金被应收账款占压的问题,改善企业的现金流;同时出口双保理业务下由中国银行(匈牙利)买断应收账款,企业可以提前享受出口退税及核销的实惠,规避汇率风险,并达到美化财务报表的目的。

4.节约成本。资信调查、账务管理和账款催收都由保理商负责,减轻出口商的业务负担,节约管理成本。

费用及融资利率

1.保理费用由进口保理商费用、出口保理商费用、单据处理费等构成;

2.如要求保理项下的融资,融资利率由银行结合企业、进口保理商情况、银行内部贸易融资业务的利率授权有关规定和客户议定。

适用客户

1.适用于希望降低应收账款,但对潜在客户的信用状况心存疑虑,希望降低风险,拓展业务的出口商;

2.适用于流动资金被大量应收账款占压,应收账款周转率降低而寻求融资支持和出口商;

3.适用于希望减轻应收账款管理与催收负担的出口。

申请条件

1.在中国银行(匈牙利)有往来帐户。

2.申请保理融资的客户一般需在中国银行(匈牙利)有授信额度,按中国银行(匈牙利)规定,免于占用工商客户授信额度的客户除外。

办理流程

1.出口商向中国银行(匈牙利)提交《出口保理业务申请书》,中国银行(匈牙利)据此联系进口保理商对进口商进行信用评估;

2.进口保理商核准进口商额度,中国银行(匈牙利)与出口商签订《出口保理协议》,出口商同意将其应收账款转让给中国银行(匈牙利),并由中国银行(匈牙利)进 一步转让给进口保理商;

3.出口商发货或提供服务后,将附有转让条款的发票交进口商,并将发票副本转交中国银行(匈牙利);

4.中国银行(匈牙利)通知进口保理商有关发票详情;

5.如出口商有融资需求,中国银行(匈牙利)对已核准的应收账款为出口商办理融资(原则上不超过发票金额的80%);

6.进口保理商于发票到期日前若干天或发票到期日开始向进口商催收;

7.如进口商于发票到期日向进口保理商付款 ,进口保理商将款项付出口保理商;如进口商在发票到期日90天后仍未付款,亦未发生争议,进口保理商做担保付款;

8.出口保理商扣除融资本息(如有)及费用,将余额付出口商。

中国银行优势

中国银行于1992年在国内率先开办出口双保理业务,于1993年率先加入全球最大的保理商组织——国际保理商联合会(FCI)。截至2009年4月,中国银行已连续12个月出口保理业务量排名世界第一;并已与40个国家和地区的103家保理商签约,保持有良好合作关系。中国银行专家现任FCI副主席,在国际保理界有较强的话语权。

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