产品名称

银团贷款

产品说明

银团贷款指由两位或以上贷款人，采用同一贷款协议，按商定的期限和条件联合向一家或多家公司提供融资的一种方式。它主要面向大型集团客户和大型工程项目。以银团贷款的形式，借款人可以按照统一的贷款条件，获得大规模、长期限的融资。并可通过银团贷款的筹组，扩大市场影响，提升市场形象。

产品特点

1.贷款金额大、期限长，可以满足借款人长期、大额的资金需求；

2.融资所花费的时间和精力较少。借款人与安排行商定贷款条件后，由安排行负责银团的组建。在贷款的执行阶段，借款人无需面对所有的银团成员，相关的提款、还本付息等贷款管理工作由代理行完成；

3.银团贷款叙作形式多样。在同一银团贷款内，可根据借款人需要提供多种形式贷款，如定期贷款、周转贷款、备用信用证额度等。

4.有利于借款人树立良好的市场形象。银团成功的组建是基于各参与行对借款人财务和经营情况的充分认可，借款人可以借此业务机会扩大声誉；

币种

银团贷款以美元为主，根据借款人需要，在一个银团贷款内可以使用多种货币。

利率

银团贷款的价格由贷款利息和费用两部分组成。

贷款利率根据借款人的不同情况，按照银团贷款合同的约定执行。

相关费用

各项收费主要包括安排费、包销/承销费、代理费、承诺费等。

适用客户

1.借款人有长期、大额资金的贷款需求；

2.借款人在业界具有较高知名度，其经营能力、资金实力、技术实力为大多数银行所认可。

申请条件

1.银团贷款借款人应是依法核准登记的企业及其他经济组织等；

2.借款人须经中国银行或其他认可的评级机构信用评级，并达到一定级别要求；

3.借款人是经营状况和财务状况良好的大中型企业或项目公司，所属行业发展前景良好，在行业中有竞争优势；

提交材料

1.借款人以及其股东、担保人有关资料；

2.借款人营业执照、公司章程等；

3.借款人近三年经审计的财务报表及近期财务报表；

4.如涉及具体项目，需提供项目设备购买合同、建造合同、供销合同等；

5.银行需要的其他文件或资料。

办理流程

1.收到客户贷款信息/融资招标书；

2.与客户商讨、草拟贷款条款清单、融资结构；

3.中国银行获得银团贷款牵头行/主承销行的正式委任；

4.中国银行确认贷款金额；

5.确定银团筹组时间表、组团策略及银团邀请名单；

6.准备贷款信息备忘录，拟定组团邀请函，向有关金融机构发出邀请；

7.参与行承诺认购金额；

8.确认各银团贷款参与行的最终贷款额度；

9.就贷款协议、担保协议各方达成一致；

10.签约；

11.代理行工作。