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关于中国银行米兰分行清理2019年“睡眠账户”的公告


2019-03-25


尊敬的客户:

意大利政府在2005年12月23日颁布的金融法第266条第343、345段和2006年版金融法的第266条中明确了成立一个保障性质基金,主要用于保障在金融诈骗中无法得到有效赔偿的受害者,同时,该基金还负责管理被金融业或保险业认定为"睡眠账户"的余额。

在2007年6月22日颁布的国家法第116号法令和2007年8月17日生效的178号法令中,规定了"睡眠账户"的定义

- 客户在金融机构开立的可撤回的账户(如:清算账户,存款账户等);

- 其他类型的政府托管金融产品(如政府债券等);

- 养老保险,保险公司保障客户应得的保险金;

以上提及范围相关产品的持有人如十年未主动发起业务,将被认定为"睡眠账户",余额低于100欧元的银行账户不在此范围内。

2008年10月27日颁布的第166条法令,对于"睡眠账户"适用范围进行了扩展,包括了:

  • 根据相关权益规定到期日前未兑现的银行本票金额;
  • 在两年内未领取的保险金;
  • 2001年4月14日之后未领取的邮政储蓄的收益;

对"睡眠账户"的处理:我行通过挂号信的方式与被鉴定为"睡眠账户"的账户持有人(下称"客户")进行联系,挂号信将邮寄至最近一次提供的可识别的地址,或客户授权的第三方地址进行通知。挂号信回执后180天内,如客户或被授权第三方主动对账户发起业务或操作,"睡眠账户"将不会被关闭(银行收到其他特殊书面授权情况例外)。180天后,我行须按照意大利财政部在2005年12月颁布的金融法第266条第345段关于银行"睡眠账户"处理的规定,将"睡眠账户"关闭并将账户关闭后余额划拨至政府财政基金。

退款流程:

账户余额划拨至政府财政基金后,客户可以直接向政府财政部指定的"睡眠账户"管理公司CONSAP S.P.A发出退款申请(也可以通过FAX,EMAIL等电子方式发出申请),该公司联系方式如下:

公司名称:CONSAP spa - Rapporti dormienti

地址:Via Yser, 14 - 00198 ROMA;

传真:06/85796446

电子邮箱:rapportidormienti@consap.it

申请退款表格链接:

http://www.consap.it/Fondi/Fondocontidormienti,内附所需证件及文件。

我行有义务向客户发放其账户余额已划拨至政府财政基金的证明,并告知客户直接向CONSAP S.P.A公司申请退还此金额。

*注:根据国家法第4条第116款说明,由于不涉及敏感信息,因此银行公布的"睡眠账户"清单不涉及隐私法。

如有疑问,欢迎您致电咨询。

联系方式:中国银行米兰分行营业部,电话:0039-02-86473208。

中国银行米兰分行“睡眠账户”清单(2019年3月发布)
出生日期
XU HAI 06101956
GAO SHUMAO 04071946
ZHAO YIRONG 10081971
LIN LONGBO 30011977
HE FENG 03021975
XU MING 17011970
ZHANG JUNFENG 18111953
GAO YUAN 23091970
WANG XU 06021977
DING YING 23061976
MENG JUNMIN 28051956
JIA YENHONG  12031972
ZHENG LAILI 02121975
ZHANG RUIZHEN 25071950
LI AIPING 08091954
JIANG LIFENG 19041974
YANG QING 22111956
ZHU XUEHUA 01031974
ZHENG XIAOZHOU  02031968
PING GUANG 20041963
CHEN NAIBAO 28101965
ZHAO JIANJIAN 05041981
KONG ZHUOJUN 08011982
HUANG YUNYI 08031978
PANG KINGLOON 02091975
YAO JIN 03091960
ZHANG QIUYING 18091961
YANG ZHENGPAO 20041981
QI QINGJUN 17011970
HU LIHE 20071970
LUO MEIHUA 13111969
YU WENJIE 13051966
HU WEI  17091980
HU KEYANG 15051938
LIAO KEWANG 14021972
HU XUHONG 09041975
  OTTO PIU GRUPPO S.A.S DI ZHOU HAI 05072000

中国银行米兰分行
2019年3月25日

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