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活期存折账户


 

产品名称

活期存折账户

产品说明

活期存折账户是指用于仅办理小额现金存取款,不能用于转账、汇款等支付结算用途的账户。货币种类包括欧元、美元。

产品特点

现金存取交易明细清晰,便于客户现金的管理。账户管理费用固定。只能用于现金存取,也不可与本人项下的任何账户进行转账。

适用客户

凡持有有效身份证件,无转账汇款等支付结算需求的客户,均可办理此项业务。

办理流程

1.首先需携带有效身份证件到中国银行设在意大利境内的网点填写开户申请;

2.中国银行在审核客户身份证件后为客户开立活期存折帐户;

3.客户在成功开立活期存折账户后,可办理存取款业务。

提交证件

1.意大利籍公民:身份证或护照正本,税卡。 

2.非意大利籍公民:有效期内居留正本,或过期居留正本和邮局续居留回执,或护照正本加第一次申请居留的邮局回执,税卡。

温馨提示

1.每次办理存取款业务必须随身携带存折;

2.如遗失,首先到意大利警察局办理挂失手续,并持警察局开具的挂失单到银行办理挂失,手续比较繁琐且冻结期为三个月;

3.每日现金存取款均不得超过50000欧元,取款8000欧元以上金额的客户需要提前预约。

国家反洗钱政策对现金存取款的规定

1.个人存款单笔金额在1.25万欧元以上的需向银行声明资金来源;个人取款单笔金额在1.25万欧元以上的需向银行声明资金用途;

2.各银行机构不得接受单笔存取款在5万欧元以上的存取款交易;

3.个人取现金额在8000欧元以上的需提前1-2天预约。

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