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取引時の確認方法変更について


 


お客さま各位

当行では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(以下「法令」といいます)に基づき、口座開設等の際に本人確認書類のご提示とご職業、取引を行う目的などの確認(「お取引時の確認」といいます)をさせていただいておりますが、法令の改正により、平成28年10月1日からお取り扱いが一部変更となります。ご理解の上、ご協力くださいますようお願い申し上げます。

1. 主な変更点

(1)顔写真のない本人確認書類(健康保険証、年金手帳等)について

お取引時の確認を行う際に健康保険証等の顔写真のない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等、追加のご対応をお願いさせていただきます。

(2)外国政府等において重要な公的地位にある方等とのお取引に係る確認の追加

外国の政府等において重要な公的地位にある方※(または過去、その地位にあった方)およびそのご家族の方ならびにこれらの方が実質的支配者である法人のお客さまとのお取引の際に本人確認書類のご提示等、追加の対応をお願いさせていただきます。
※外国において元首や日本の総理大臣その他国務大臣に相当する方など、
法令に定められた職位にある方。

(3)法人のお客さまの実質的支配者の確認方法の変更

直接または間接に議決権の25%超を保有するなど、法人のお客さまの事業経営を実質的に支配することが可能な個人の方の氏名、住所、生年月日等を確認させていただきます。

(4)法人のお取引のために来店される方の確認方法の変更

法人のお取引のために来店される方の確認について社員証等による在籍の確認ではなく、委任状等書面やお電話等の方法により、法人のお客さまのためにお取引を行っていることを確認させていただきます。

(5)公共料金、入学金等を現金納付する際の「お取引時確認」の簡素化

公共料金、入学金・授業料等を現金納付する際の「お取引時確認」が不要となります。

2. 「お取引時確認」が必要な取引

次の取引時に本人確認書類のご提示と取引を行う目的、ご職業などの確認をお願いさせていただきます。「お取引時確認」ができない場合は、お取引をお断りすることがあります。何卒、ご理解・ご協力のほど、よろしくお願いします。
(1)口座開設などのお取引を開始されるとき
(2)200万円を超える現金のお預け入れまたはお引出しに係るお取引をされるとき
(3)10万円を超える現金による振込等をされるとき
お振り込み、各種お支払、銀行振出小切手の発行、持参人払い式小切手・銀行振出小切手による現金の受け取りなど
(4)融資取引をされるとき
※これらの取引以外にもお客さまに確認させていただく場合があります。

3. お客さまへの確認事項及びご持参いただく書類

(1)個人のお客さま

確認事項 ご持参いただく書類
氏名・住所・生年月日 以下のいずれか1通の有効な本人確認書類原本
・在留カード・特別永住者証明書
・個人番号カード
・住民基本台帳カード
・運転免許証
・パスポート等
【注】在留外国人の場合、在留資格確認のため、在留カードを提示していただいています。
職業 (窓口等で確認させていいただきます)
取引を行う目的

 ご本人以外の代理人が取引される場合、上記のほか、以下の事項も確認させていただきます。

確認事項 ご持参いただく書類
代理人の氏名・住所・生年月日 代理人の有効な本人確認書類原本
詳細は上記お客さまの本人確認書類と同一
代理人がお客さまのために取引を行っていることの確認 ・本人からの委任状
・同居のご家族の場合は委任状に代えてご本人との関係を確認できる書類(住民票の写し等)でも可

(2)法人のお客さま

確認事項 ご持参いただく書類
名称・本店や主たる事務所の所在地 以下のいずれかの有効な本人確認書類原本
登記事項証明書、印鑑登録証明書※1
事業内容 登記事項証明書、定款等※1
取引を行う目的 (窓口等で確認させていいただきます)
当該法人の議決権保有比率の合計が25%超等の個人の方の氏名・住所・生年月日※2
来店された方(お取引担当者)の氏名・住所・生年月日 上記「個人のお客さま」に記載されているものに加え、委任状等により法人のお客さまのためにお取引を行っていることを確認させていただきます。

※1定款を除き、有効期限のある場合は有効なもの、有効期限のない場合は発効日から6か月以内のものに限ります。

※2法人のお客さまとの関係についても確認させていただきます。

中国銀行股份有限公司東京支店
平成28年8月

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