フォワード取引

商品名称

フォワード取引

商品説明

フォワード取引とは、異なる通貨を将来の指定した日（約定日の翌々営業日以降のある日又はある期間）に交換することを指します。

通貨

米ドル、日本円、人民元、ユーロ、香港ドル、英ポンド、豪ドル、その他主要通貨

商品の特徴

１．顧客は銀行に委託し、将来の指定した日にちに為替取引を取組む契約をすることで、指定した日にちに異なる通貨を両替することが出来ます。

２．通常、利息の高い通貨のフォワードレートは安くなり、利息の低い通貨はフォワードレートは高くなります。約定日時点の将来のレートが確定できるため、為替リスクがコントロールできます。

対象顧客

１．為替売買ニーズのある顧客、企業の輸出入貿易決済や、信用保証金の支払いとして利用可能です。

２．顧客は銀行に外貨建て口座を開設しなければなりません。

取引条件

１.三営業日以上、一年以内の顧客のニーズに基づいた期間で行うことが出来ます。

２．一定比率の保証金を交付する必要があります。

業務プロセス

１．申請：顧客は中国銀行に対して為替フォワード業務を行うことを申請します。

２．保証金：比例に応じて現金或いは与信の設定を以って保証金とします。

３．レート提示：申請者は書面を通してスポット取引の明細を取り決めます。

４．取引成立：取引が一旦成立すれば、中国銀行は書面の形式を以って申請者に取引確認書を発送します。　

５．決済：実際の決済日を以って決済とします。申請者の要望があれば、フォワード期日を改定することが出来ます。